AML, KYC service policy

100 60
31.12.2021

1. AML и KYC политика сервиса 4PAY.IN

Уважаемые Клиенты, наш обменный пункт создан для удовлетворения Ваших финансовых потребностей. Для нас важны такие моменты, как качественное обслуживание, удобство и скорость, безопасность сделки! Именно поэтому наш Сервис принял в работу и использует два инструмента противодействия активности мошенников:
— KYC Know Your Client (знай своего клиента)
— AML Anti-Money Laundering (противодействие отмыванию денег)

1.1. Политика AML и KYC распространяется на Сервис, его партнеров и Клиентов и направлена на идентификацию и обязательную проверку персональных данных своих клиентов, а также определение истории происхождения их цифровых активов. Сбор, хранение и обработка данных ведется для того, чтобы в случае возникновения подозрения в отношении Клиента в незаконных действиях, которые могут быть квалифицированы как отмывание или попытка отмывания цифровых активов, полученных неправомерным путем или же в случае получения информации о том, что используемые им средства имеют откровенно криминальное происхождение, наш Сервис мог заблокировать данного Клиента, а в случае необходимости передать имеющуюся информацию компетентным органам.
1.2. Сервис оставляет за собой право использовать любую полученную информацию о Клиенте, любые сторонние средства идентификации личности Клиента и анализа происхождения цифровых активов, а также иные доступные способы получения информации.
1.3. Сервис предостерегает пользователей от попыток использования сервиса для легализации денежных средств, связанных с их отмыванием, финансированием терроризма, наркоторговлей, мошенничеством, оплатой незаконных товаров, а также иной незаконной деятельности.
1.4. Сервис предупреждает о персональной ответственности Клиента за достоверность и актуальность всех документов, персональных данных и контактной информации предоставленных Клиентом Сервису, а также иных данных запрашиваемых Сервисом и вносимых Клиентом в заявку.
1.5. Сервис не изменяет свою политику в отношении требований к идентификации личности и не допускает никаких исключений в отношении требуемой для этой процедуры документации.
1.6. Сервис не принимает наличные средства, а также не осуществляет выплаты в наличной форме по заявкам Клиентов.

2. Процедура KYC

2.1. Сервис осуществляющий финансовую операцию вправе осуществить идентификацию личности Клиента а лицо, осуществляющее финансовую операцию, обязано подтвердить свою личность.
2.2. С целью идентификации Клиента Сервис использует имеющиеся у него программные средства для сбора данных о клиенте, а именно:
— фамилия, имя и отчество;
— дата и место рождения;
— адрес проживания (регистрации);
— адрес электронной почты;
— номер телефона;
— другая информация, которая поможет идентифицировать Клиента.
2.3. В случае необходимости клиент обязан предоставить Сервису документы, подтверждающие его персональные данные и удостоверяющие его личность, а именно:
— международный или внутринациональный паспорт (все заполненные страницы);
— фото банковской карты участвующей в финансовой операции;
— иные документы, необходимые для подтверждения данных, предоставленных Клиентом для прохождения процедуры идентификации.
2.4. Сервис имеет право запросить дополнительные документы на свое усмотрение.
2.5. В случае выявления фактов подозрительной деятельности Клиента, которая нарушает действующие правила или получения отрицательной AML проверки (свыше 70% AML риска) на перечисленные в адрес Сервиса средства, Сервис имеет право приостановить все операции, заморозить учетную запись и средства Клиента, на срок до 7 дней, с целью выяснения всех обстоятельств, прохождения Клиентом процедуры верификации KYC. В случае необходимости Сервис имеет полное право предоставить все имеющиеся данные о клиенте компетентным органам.

3. Процедура AML

3.1. Сервис использует в своей работе программное обеспечение, нацеленное на распознавание финансовых операций, которые могут расцениваться как подозрительные, связанные с отмыванием и легализацией цифровых активов, полученных неправомерным путем. Связанными с терроризмом, наркоторговлей, мошенническими действиями и другими видами криминального происхождения цифровых активов.
3.2. Проверка чистоты цифровых активов проводится в процессе создания заявки Клиентом, а также после ее подтверждения и осуществляется способами и средствами, находящимися в распоряжении Сервиса.
3.3. С целью выполнения требований законодательства и соблюдения всех требований Сервис устанавливает правила проведения операций и оформления заявок:
3.3.1. Все персональные и контактные данные, а также финансовые реквизиты, вносимые Клиентом в заявку, должны быть актуальными и достоверными. Ответственность за внесение заведомо ложных сведений, ошибочные данные и всевозможные финансовые потери в результате допущенной ошибки, лежат на Клиенте. Возврат средств в таких случаях осуществляется за вычетом минимум 10% комиссии и различных расходов, понесенных в процессе возврата платежа.
3.3.2. Использование Сервиса с целью переводов в пользу третьих лиц категорически запрещено.
3.3.3. Сервисом категорически запрещено использовать какие-либо виды анонимного подключения к сети Интернет в процессе регистрации, идентификации и оформления заявок.
3.4. В случае возникновения у Сервиса явных подозрений или фактов того, что Клиент использует возможности Сервиса в нарушение действующих правил или в незаконных целях, Сервис оставляет за собой право:
3.4.1. заморозить выполнение обменной операции Клиента на срок до 7 суток и прохождения верификации Клиента;
3.4.2. запросить у Клиента дополнительные документы, идентифицирующие личность, подтверждающие происхождение средств или любые другие документы необходимые для принятия решения по операции;
3.4.3. в случае отправки на наш счет цифровых активов с грязной историей, в результате чего не прошедших AML проверку, Сервис оставляет за собой право приостановить рассмотрение заявки на срок до 7 дней, для принятия решения и в случае необходимости уведомить компетентные органы.
3.5. Сервис имеет право передать всю имеющуюся информацию касательно клиента компетентным органам в следующих случаях:
— по запросу правоохранительных органов в рамках уголовного производства;
— по решению судов разных инстанций;
— по запросам администраций Платежных систем.
3.6. Сервис не обязан информировать Клиентов, в случае получения сообщения об их неправомерных действиях и передачи информации в компетентные органы.
3.7. При получении, обработке и хранении информации Сервис использует все актуальные процедуры и правила безопасности, чтобы предотвратить несанкционированный доступ к информации, однако, в связи с тем, что передача информации в сети Интернет не является полностью безопасной, администрация Сервиса, его сотрудники, а также владельцы домена не несут ответственности за неправомерное использование сервиса третьими лицами, действия злоумышленников и возможный ущерб, связанный с использованием Сервиса. Несмотря на предпринятые меры по защите личных данных Клиентов, Сервис не может гарантировать сохранность и безопасность передачи информации. Владелец личных данных берет этот риск на себя.
3.8. Сервис не несёт никакой юридической ответственности за использование его в целях легализации денежных средств, связанных с их отмыванием, финансированием терроризма, наркоторговлей, мошенничеством, оплатой незаконных товаров, а также иной незаконной деятельности.

4. Сбор, использование, обработка и хранение персональных данных.

4.1Сервис работает с принятой Политикой конфиденциальности, опубликованной на нашем сайте.
4.2. Договор оферты является согласием Клиента на сбор, использование, обработку и хранение персональных данных в процессе использования сайта

5. Изменения, правки и дополнения

5.1. Политика AML и KYC может быть видоизменена. Клиент принимает тот факт, что это в его интересах и обязуется периодически самостоятельно отслеживать и проверять изменения в политике AML и KYC, а также тщательно знакомиться с уведомлениями касательно изменений и дополнений в данной политике.
5.2. В случае, если Клиент отказывается принимать измененную политику AML и KYC, он обязан немедленно прекратить использование услуг Сервиса.
5.3. Дальнейшее использование Сервиса после вступивших в силу изменений данной политики будет автоматически расцениваться как принятие Клиентом этих изменений.